アセットアロケーションとは

アセットアロケーション（Asset Allocation） とは、投資資金を複数の資産クラスにどのような割合で配分するかを決めることです。日本語では「資産配分」とも呼ばれます。

なぜアセットアロケーションが重要なのか

投資のリターンの約9割はアセットアロケーションで決まるという研究結果があります。個別銘柄の選択よりも、株式・債券・不動産などの配分比率の方が、長期的なパフォーマンスに大きな影響を与えます。

代表的な資産クラス

アセットアロケーションの決め方

1. 投資目標の設定: 何のために投資するのかを明確にする
2. リスク許容度の把握: どの程度の損失に耐えられるかを確認
3. 投資期間の確認: 長期投資か短期投資かで配分が変わる
4. 定期的な見直し: 年に1回程度リバランスを検討

Welvioでの活用

Welvioでは、資産配分を円グラフで可視化し、現在のアセットアロケーションを一目で把握できます。理想の配分と比較して、リバランスの判断材料としてご活用ください。