投資詐欺 とは、高利回りや元本保証を謳って投資家から資金を騙し取る犯罪行為です。ポンジ・スキームや未公開株詐欺など様々な手口があります。
投資詐欺の主な手口
| 手口 |
内容 |
| ポンジ・スキーム |
新規投資家の資金で既存投資家に配当を支払う |
| 未公開株詐欺 |
上場予定と偽って無価値な株を売る |
| 暗号資産詐欺 |
架空のコインやプロジェクトで資金を集める |
| FX自動売買詐欺 |
必ず儲かるシステムと偽って販売 |
| 劇場型詐欺 |
複数の人物が役割を演じて騙す |
投資詐欺の特徴（見分け方）
| 危険サイン |
内容 |
| 高すぎる利回り |
年利20%以上を「確実」と謳う |
| 元本保証 |
投資で元本保証は基本的にない |
| 紹介制度 |
友人を紹介すると報酬がもらえる |
| 急かす |
「今だけ」「限定」で判断を急がせる |
| 金融庁未登録 |
登録業者でない |
ポンジ・スキームの仕組み
1. 「月利5%保証」等で投資家を募集
2. 最初の投資家には約束通り配当を支払う
3. 口コミで新たな投資家が参加
4. 新規資金で既存投資家に配当（自転車操業）
5. 新規資金が途絶えると破綻
6. 最後に参加した投資家が最大の被害
被害に遭わないためのチェックリスト
| チェック項目 |
確認方法 |
| 金融庁に登録があるか |
金融庁の登録業者リストで確認 |
| 利回りが現実的か |
年利5%以上は要注意 |
| 仕組みを理解できるか |
説明できない投資はしない |
| 元本保証を謳っていないか |
投資に元本保証は原則ない |
| 勧誘方法は適切か |
SNS・知人の紹介は要注意 |
最近増えている詐欺の手口
| 手口 |
内容 |
| SNS広告詐欺 |
著名人を騙った偽広告 |
| マッチングアプリ詐欺 |
恋愛感情を利用して投資に誘導 |
| LINEグループ詐欺 |
投資コミュニティを装う |
| AI投資詐欺 |
AIで必ず儲かると偽る |
被害に遭った場合の対処
| 対処法 |
内容 |
| 警察に届出 |
最寄りの警察署に被害届 |
| 消費生活センター |
188（いやや）に電話 |
| 金融庁 |
金融サービス利用者相談室 |
| 弁護士に相談 |
法的手続きの相談 |
| 証拠の保全 |
やり取りの記録を保存 |
正しい投資との違い
| 項目 |
正しい投資 |
詐欺 |
| リターン |
不確実 |
「確実」と謳う |
| リスク |
説明あり |
説明なし |
| 登録 |
金融庁登録済 |
未登録が多い |
| 解約 |
いつでも可能 |
困難なことが多い |
| 情報開示 |
透明 |
不透明 |
Welvioでの活用
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