NISA（少額投資非課税制度） とは、株式や投資信託などの投資で得た利益（配当・売却益）が非課税になる制度です。
新NISA（2024年〜）の概要
| 項目 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 |
|---|---|---|
| 年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有限度額 | 1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円） | |
| 非課税期間 | 無期限 | |
| 対象商品 | 長期積立向け投資信託 | 株式・ETF・投資信託など |
NISAのメリット
- 利益が非課税: 通常約20%の税金がかからない
- 非課税期間が無期限: 長期保有できる
- 売却後に枠が復活: 翌年に非課税枠が戻る
- つみたてと成長の併用可能: 最大年360万円投資可能
NISAの注意点
- 損失が出ても他の利益と損益通算できない
- 売却すると非課税枠はなくなる（翌年復活）
- 海外転勤時は継続できない場合がある
- すべての金融商品が対象ではない
活用のポイント
- 早く始める: 非課税のメリットを長く享受
- 長期保有: 複利効果を最大化
- つみたて投資枠を優先: 低コストのインデックスファンド
- 成長投資枠は補完的に: 個別株やETFなど
Welvioでの活用
WelvioでNISA口座の資産を管理し、非課税枠の活用状況を把握できます。