パッシブ運用（Passive Investment） とは、特定の市場指数（インデックス）に連動するリターンを目指す運用方法です。「インデックス運用」とも呼ばれます。
パッシブ運用の特徴
| 項目 | パッシブ運用 |
|---|---|
| 目標 | 市場平均に連動 |
| 銘柄選択 | インデックス構成銘柄を自動的に保有 |
| 運用コスト | 低い |
| 運用者の判断 | 最小限 |
アクティブ運用との違い
| 項目 | パッシブ運用 | アクティブ運用 |
|---|---|---|
| 目標 | 市場平均並み | 市場平均を上回る |
| コスト | 低い | 高い |
| 銘柄選択 | なし | あり |
| 運用成績 | 安定的 | ばらつきがある |
パッシブ運用のメリット
- 低コスト: 信託報酬が低い
- シンプル: 難しい判断が不要
- 長期で有利: 多くのアクティブファンドに勝つ
- 分散投資: 自動的に多数の銘柄に投資
- 透明性: 何に投資しているかが明確
パッシブ運用のデメリット
- 市場平均以上のリターンは得られない
- 市場全体が下落すれば損失
- 割高な銘柄も含まれる
代表的なパッシブ運用商品
- インデックスファンド
- ETF（上場投資信託）
Welvioでの活用
Welvioでパッシブ運用の資産を管理し、市場平均と比較しながら長期的な資産形成の進捗を確認できます。