元本（Principal） とは、投資や預金において最初に投じた資金のことです。「元金」とも呼ばれます。
元本と利益の関係
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 元本 | 最初に投じた資金 |
| 利息・配当 | 元本に対して得られる収益 |
| 評価額 | 元本＋運用損益の現在価値 |
元本に関する重要な概念
元本保証
預金や国債など、満期時に元本が返還されることが保証されている金融商品の特性です。
| 商品 | 元本保証 |
|---|---|
| 銀行預金 | あり（預金保険の範囲内） |
| 国債 | あり（満期保有時） |
| 投資信託 | なし |
| 株式 | なし |
元本割れ
投資した資産の評価額が元本を下回る状態です。
元本割れ率 = (元本 − 現在評価額) ÷ 元本 × 100
例: 100万円投資して評価額が80万円の場合、元本割れ率は20%
元本確保と元本保証の違い
| 種類 | 意味 |
|---|---|
| 元本保証 | 法的に元本の返還が保証されている |
| 元本確保 | 運用方針として元本確保を目指すが、保証ではない |
「元本確保型」の商品は、保証ではない点に注意が必要です。
Welvioでの活用
Welvioでは投資元本と現在の評価額を比較し、運用成績を把握できます。元本に対するリターンを確認することで、投資判断の参考にしてください。