目論見書（プロスペクタス） とは、株式や投資信託などの有価証券を募集・売出しする際に、投資家に交付される法定開示書類です。
目論見書の種類
| 種類 | 説明 | 交付タイミング |
|---|---|---|
| 交付目論見書 | 投資家に必ず交付 | 購入申込み前 |
| 請求目論見書 | 投資家の請求により交付 | 請求時 |
目論見書の記載内容
投資信託の場合
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ファンドの目的・特色 | 何に投資するか |
| 投資リスク | 価格変動リスクなど |
| 運用実績 | 過去のパフォーマンス |
| 手続き | 購入・換金方法 |
| 手数料 | 購入時手数料、信託報酬など |
| 税金 | 課税関係 |
IPOの場合
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 企業概要 | 事業内容、沿革 |
| 財務情報 | 財務諸表、業績 |
| リスク情報 | 事業リスク |
| 資金使途 | 調達資金の使い道 |
| 株式情報 | 発行価格、株数 |
目論見書を読むポイント
| ポイント | 確認事項 |
|---|---|
| 手数料 | 総コストはいくらか |
| リスク | どんなリスクがあるか |
| 運用方針 | 自分の目的に合っているか |
| 実績 | ベンチマークとの比較 |
入手方法
- 証券会社のウェブサイト
- 運用会社のウェブサイト
- 金融庁のEDINET
Welvioでの活用
Welvioで投資信託を管理する際に、目論見書で確認した情報を元に適切な商品選びができます。