リスク許容度（Risk Tolerance） とは、投資において受け入れられる損失の程度や、価格変動に対する心理的な耐性のことです。
リスク許容度を決める要因
| 要因 | 影響 |
|---|---|
| 年齢 | 若いほどリスクを取りやすい |
| 収入・資産 | 余裕があるほどリスクを取れる |
| 投資期間 | 長期ほどリスクを許容しやすい |
| 投資経験 | 経験があるほど冷静に判断できる |
| 性格 | 個人差がある |
| 家族構成 | 扶養家族がいると慎重になりやすい |
リスク許容度のタイプ
| タイプ | 特徴 | 推奨配分例 |
|---|---|---|
| 保守的 | 元本割れを極力避けたい | 債券中心 |
| やや保守的 | 安定重視だが少しリターンも欲しい | 債券多め |
| バランス型 | リスクとリターンのバランス重視 | 株式・債券半々 |
| やや積極的 | ある程度のリスクは許容 | 株式多め |
| 積極的 | 高リターンを狙いたい | 株式中心 |
リスク許容度の確認方法
- 投資額の何%の損失まで耐えられるか考える
- 過去の暴落時の自分の反応を思い出す
- 証券会社のリスク診断を受ける
- 少額から始めて自分を知る
注意点
- 上昇相場ではリスク許容度を過大評価しがち
- 下落時にパニック売りしないレベルで投資する
- ライフステージの変化で見直す必要がある
Welvioでの活用
自分のリスク許容度に合った資産配分になっているか、Welvioで定期的にチェックしましょう。