株主優待 とは、企業が一定数以上の株式を保有する株主に対して、自社製品やサービス、割引券などを提供する制度です。
株主優待の種類
| 種類 | 例 |
|---|---|
| 自社製品 | 食品、化粧品、日用品 |
| 割引券 | 飲食店、小売店、レジャー施設 |
| 金券・ギフトカード | QUOカード、商品券 |
| カタログギフト | 選べるギフト |
| 優待ポイント | 自社サービスで使えるポイント |
株主優待を受け取る条件
- 権利付き最終日に株式を保有
- 必要株数を保有（100株以上が多い）
- 長期保有条件がある場合も（1年以上保有など）
株主優待の魅力
- お得感: 実質利回りが上がる
- 楽しみ: 届くのが楽しみ
- 身近な企業を応援: 愛着が湧く
- 長期保有のインセンティブ: 売りにくくなる
株主優待利回りの計算
優待利回り = 優待の価値 ÷ 投資額 × 100
総合利回り = 配当利回り + 優待利回り
注意点
| 注意点 | 説明 |
|---|---|
| 優待廃止リスク | 業績悪化で廃止されることも |
| 優待だけで選ばない | 株価下落で損する可能性 |
| 使い切れない | 有効期限や使い道に注意 |
| 最低投資額 | 100株で数十万円かかることも |
日本独自の制度
株主優待は日本特有の制度で、海外ではほとんど見られません。
Welvioでの活用
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