含み益（ふくみえき） と 含み損（ふくみぞん） は、保有している資産の現在価値と取得価格の差額を指します。
計算式
含み損益 = 現在の評価額 − 取得価格
- プラスなら「含み益」
- マイナスなら「含み損」
実現損益との違い
| 種類 | 状態 | 税金 |
|---|---|---|
| 含み損益 | 未売却（未実現） | かからない |
| 実現損益 | 売却済み（確定） | かかる |
含み益がある場合
- 売却すれば利益が確定するが、税金がかかる
- 保有し続ければ利益が増える可能性もある
- 株価下落で含み益が減る可能性もある
含み損がある場合
- 売却すれば損失が確定する
- 保有し続ければ回復する可能性もある
- さらに下落するリスクもある
- 「塩漬け」状態になることも
投資判断のポイント
含み損益に一喜一憂せず、以下の視点で判断することが大切です：
- 当初の投資理由は今も有効か
- より良い投資先はないか
- ポートフォリオ全体でのバランス
- 税金の影響（損益通算など）
Welvioでの活用
Welvioでは、各資産の含み損益をリアルタイムで確認できます。取得価格と時価を比較し、ポートフォリオの健全性をチェックしてください。