評価損益とは

評価損益 とは、保有している資産の現在の価値と購入価格との差額のことです。売却前の「含み損益」とも呼ばれ、資産運用の成果を確認する基本的な指標です。

評価損益の計算

評価損益 = 現在の評価額 - 取得価額

例: 株式を100万円で購入、現在の評価額が120万円
評価損益 = 120万円 - 100万円 = +20万円（評価益）

例: 投資信託を50万円で購入、現在の評価額が45万円
評価損益 = 45万円 - 50万円 = ▲5万円（評価損）

評価損益と確定損益の違い

評価損益率の計算

評価損益率 = (評価損益 ÷ 取得価額) × 100

例: 取得価額100万円、評価額130万円
評価損益率 = (30万円 ÷ 100万円) × 100 = +30%

評価損益の見方

評価損益に関する注意点

評価損益と投資判断

評価益がある場合:
- 利益確定するか、さらなる上昇を待つか
- 目標価格に達したら一部売却も検討

評価損がある場合:
- 投資理由が変わっていなければ保有継続
- 投資理由が崩れていれば損切りを検討
- 追加購入（ナンピン）の検討

評価損益と税金

Welvioでの活用

Welvioで保有資産の評価損益をリアルタイムで確認し、ポートフォリオ全体の運用成果を把握できます。資産ごとの損益状況を一覧で確認しましょう。