WELVIOの目標設定機能を使えば、「いつまでにいくら」という資産形成のゴールを設定し、現在の進捗を確認できます。この記事では、目標設定の方法と活用のコツを解説します。
目標設定画面へのアクセス
ヘッダーの「目標」メニューをクリックすると、目標設定画面が表示されます。
目標の設定方法
ステップ1: 目標を作成
「目標を追加」ボタンをクリックして、新しい目標を作成します。
ステップ2: 目標の詳細を入力
| 項目 | 入力内容 | 例 |
|---|---|---|
| 目標名 | 達成したいことの名前 | 老後資金2000万円 |
| 目標金額 | 達成したい金額 | 20,000,000円 |
| 目標日 | いつまでに達成したいか | 2045年12月31日 |
ステップ3: 保存
「保存」をクリックすると、目標が登録されます。
進捗の確認方法
目標設定画面では、以下の情報で進捗を確認できます。
- 現在の総資産額: 登録している全資産の合計
- 目標金額: 設定した金額
- 達成率: 現在の資産額 ÷ 目標金額（%）
- 残りの金額: 目標金額 − 現在の資産額
資産が増えれば達成率も自動で更新されます。
目標設定のコツ
具体的な数字を設定する
「お金を貯める」ではなく「2000万円を貯める」のように、具体的な金額を設定しましょう。
現実的な期限を設ける
短すぎる期限はモチベーションを下げる原因になります。投資の期待リターンを考慮して、無理のないスケジュールを設定しましょう。
複数の目標を使い分ける
ライフイベントに合わせて複数の目標を設定するのも効果的です。
| 目標 | 金額 | 期限 |
|---|---|---|
| 緊急資金（生活費6ヶ月分） | 150万円 | 2026年末 |
| 住宅購入の頭金 | 500万円 | 2030年 |
| 老後資金 | 2,000万円 | 2050年 |
定期的に見直す
ライフスタイルや収入の変化に合わせて、目標金額や期限を調整しましょう。半年〜1年に一度の見直しがおすすめです。
目標と分析を組み合わせる
目標を設定したら、「ポートフォリオ分析」と組み合わせて活用しましょう。
- 目標達成のペースが遅い → 投資額を増やすか、リスク許容度に応じて配分を見直す
- 目標を大幅に上回るペース → リスクを取りすぎていないか分析画面で確認